投資信託の基準価格
投資信託には、基準価格と言うものがあり、投資信託を購入、または換金する時の基準となる値段の事で、 1口もしくは1万口あたりの時価、すなわち純資産総額を用いて算出されています。 そして、純資産総額は資産から負債を引いた額です。
投資信託の基準価格は、毎営業日ごとに純資産総額を全受益権口数で割った数値で算出されます。 東京証券取引所が１５時に閉まった後から計算ははじまって、１９時には基準価格が決定するのです。
投資信託を購入する上で、この基準価格と言うのは最も投資家の目を引く部分の一つなのです。 感覚的には商品価格と同様な訳で、値段が高いか安いかと言うのはとても重要なところなのですので、当然と言えば当然ですことですね。
そういった事もあって、投資信託は個人投資家が購入しやすいように、基準価格はかなり抑え目になっています。 大体は、1万円前後というケースが多いようです。
投資信託の基準価格が変動するケースとしては、株式投資信託において、ファンドに組み入れた銘柄の株価が変動した時、同様に債券を組み入れた投資信託で債券の値段が変わった時、海外の株式や債券を組み入れた投資信託において為替相場が上下動した時、そして投資している銘柄が倒産してしまった時です。
ですから基準価格は、このように常に変動しています。申込みの段階では具体的な購入価額が不明だったりします。 しかし、前日の基準価格は新聞やインターネットなどで確認できます。それを参考に購入をするかどうかを考える事ができます。