投資信託基準価格とは
投資信託の初心者は、最初に超えなければならないハードルが、投資信託に関する用語の意味を理解することだと思います。金融用語はいろいろとあって、文章にするとまたそれを説明するのに出てくる単語の意味がわからなかったり・・・と勉強しても、なかなか理解できないかもしれません。
投資信託初心者はまずは用語について、ひとつひとつ理解していきましょう。 やはり一気に覚えようとするよりは、気になった用語を少しずつ勉強していくのが一番だと思います。
投資信託基準価格と言う用語があります。 これは、投資信託一口当たりに対する時価のことです。 投資信託基準価格は、営業日ごとに算出され、公表されています。
投資信託の時価とは一体何かと言いますと、純資産総額のことを言います。 純資産は、投資信託に組み入れられている株や債券などの利息や配当金などを加えたものから、 運用するためにかかった費用を差し引いたもので算出されます。 それを、受益権の総口数で割ったものが投資信託基準価格になるのです。
組み入れられているものが株式である場合、常に市場は動いているので変動があるのは当たり前のことです。 債券の場合は、株式よりは変動は少なく安定はしていますが、金利水準が変動すれば資産価値が変わります。 よって、投資信託基準価格も常に変動すると言う訳なのです。